A 15 de setembro de 2026, o Ministério Público Nacional da Polónia (Prokuratura Krajowa) publicou um aviso público dirigido às vítimas no âmbito da insolvência do operador da plataforma de câmbio de criptomoedas ZondaCrypto. O aviso surge na sequência de uma decisão do Tribunal do Condado de Harju, na capital estónia, Tallinn, de declarar a empresa estónia BB Trade Estonia OÜ — a operadora legal da plataforma de negociação ZondaCrypto — insolvente em 27 de agosto de 2026.
De acordo com os procuradores, o administrador de insolvência estónio Margus Lentsius, do escritório de advogados Advokaadibüroo Lentsius & CASUS, em Tallinn, foi nomeado para o processo. As vítimas que pretendam apresentar reclamações relacionadas com os ativos detidos na plataforma devem fazê-lo diretamente junto do administrador, quer pessoalmente, quer através de um advogado. De acordo com a informação disponível, o prazo para o fazer é 27 de outubro de 2026. Os procuradores afirmaram explicitamente no seu aviso que a apresentação de uma queixa criminal junto do Ministério Público polaco e a obtenção do estatuto de vítima no processo penal não substituem a apresentação separada de uma reclamação junto do administrador estónio — um aspeto que provavelmente terá uma importância prática fundamental para muitos dos afetados, dada a estrutura dupla de uma investigação criminal na Polónia a decorrer em paralelo com um processo de insolvência civil na Estónia.
A insolvência do operador da bolsa está relacionada com um inquérito criminal já aberto anteriormente pelo Ministério Público Nacional da Polónia. Já a 5 de setembro de 2026, o Departamento Regional da Silésia para o Crime Organizado e a Corrupção do Ministério Público Nacional, em Katowice, tinha detido um suspeito referido nos comunicados oficiais como «Roman Ż.». A 7 de setembro de 2026, os procuradores apresentaram duas acusações distintas contra ele: participação num grupo criminoso organizado que alegadamente causou prejuízos de, pelo menos, 7,8 milhões de zlotys através de fraude informática, e o desvio de fundos dos utilizadores no mesmo montante, através da alteração não autorizada dos sistemas de dados da plataforma de negociação.
Segundo o Ministério Público, o suspeito terá alegadamente alterado, apagado e inserido registos de dados nos sistemas informáticos da bolsa e influenciado o processamento, a recolha e a transmissão automatizados dos dados dos utilizadores. A pedido do Ministério Público, o Tribunal Distrital de Katowice ordenou a prisão preventiva de Roman Ż. a 8 de setembro de 2026; o Ministério Público invocou, além da pena máxima de até dez anos de prisão, o risco de obstrução da investigação e o risco de fuga como fundamentos. O suspeito nega as acusações que lhe são imputadas.
O aviso de insolvência do operador, publicado a 15 de setembro de 2026, marca uma nova fase no tratamento do caso ZondaCrypto, que passa agora a assumir uma dimensão de direito da insolvência, a par da dimensão penal. Para os muitos utilizadores polacos da plataforma de negociação que detinham criptomoedas ou saldos em moeda fiduciária na mesma, coloca-se agora a questão de saber em que medida os seus créditos ainda poderão ser satisfeitos no âmbito do processo de insolvência estónio — processo regido pela legislação estónia, uma vez que a BB Trade Estonia OÜ está registada como uma sociedade de responsabilidade limitada estónia.
A estrutura transfronteiriça do caso — uma oferta de criptomoedas comercializada na Polónia sob a marca ZondaCrypto, mas operada legalmente através de uma empresa estónia, enquanto a investigação criminal sobre suspeitas de fraude informática está a ser conduzida na Polónia — ilustra os desafios que as autoridades europeias responsáveis pela aplicação da lei e de supervisão enfrentam ao lidar com plataformas transfronteiriças de criptomoedas. A jurisdição estónia sobre o processo de insolvência e a jurisdição polaca sobre a investigação criminal decorrem em paralelo, sem qualquer ligação jurídica direta entre ambas — o que significa que as vítimas têm de lidar com dois sistemas jurídicos diferentes, cada um com os seus próprios prazos e regras processuais.
O Procurador-Geral da Polónia, Waldemar Żurek, já tinha alertado publicamente os afetados para o prazo iminente para a apresentação de reclamações na Estónia, salientando explicitamente a necessidade de contactar diretamente as autoridades estónias ou o administrador da insolvência nomeado. Nas declarações publicadas até ao momento, as autoridades não forneceram dados definitivos sobre o número exato de utilizadores afetados nem sobre o valor total dos ativos detidos na plataforma que possam agora estar em risco.
A investigação sobre Roman Ż. e eventuais outros participantes do grupo organizado ao qual ele alegadamente pertencia continua, segundo o Ministério Público. Resta saber se serão identificados mais suspeitos à medida que a investigação avançar e em que medida o prejuízo total real para os utilizadores da plataforma aumentará assim que o processo completo de apresentação de reclamações no âmbito do processo de insolvência na Estónia estiver concluído.
