Le 15 septembre 2026, le Parquet national polonais (Prokuratura Krajowa) a publié un avis public à l'intention des victimes dans le cadre de la procédure d'insolvabilité de l'opérateur de la plateforme d'échange de cryptomonnaies ZondaCrypto. Cet avis fait suite à la décision rendue le 27 août 2026 par le tribunal du comté de Harju, à Tallinn, la capitale estonienne, de déclarer en faillite la société estonienne BB Trade Estonia OÜ, exploitant légal de la plateforme de trading ZondaCrypto.
Selon le parquet, Margus Lentsius, administrateur judiciaire estonien du cabinet d’avocats Advokaadibüroo Lentsius & CASUS à Tallinn, a été désigné pour cette procédure. Les victimes souhaitant faire valoir des créances relatives aux actifs détenus sur la plateforme doivent les déposer directement auprès de l’administrateur judiciaire, soit en personne, soit par l’intermédiaire d’un avocat. D’après les informations disponibles, la date limite pour ce faire est fixée au 27 octobre 2026. Les procureurs ont explicitement précisé dans leur avis que le dépôt d’une plainte pénale auprès du parquet polonais et l’obtention du statut de victime dans le cadre de la procédure pénale ne remplacent pas le dépôt séparé d’une demande d’indemnisation auprès du syndic estonien — un point susceptible de revêtir une importance pratique capitale pour bon nombre des personnes concernées, compte tenu de la double structure de l’enquête pénale en Pologne menant de front avec la procédure civile d’insolvabilité en Estonie.
L'insolvabilité de l'opérateur boursier est liée à une enquête pénale déjà ouverte auparavant par le Parquet national polonais. Dès le 5 septembre 2026, le service régional de Silésie chargé de la lutte contre le crime organisé et la corruption, rattaché au Parquet national de Katowice, avait arrêté un suspect désigné dans les communiqués officiels sous le nom de « Roman Ż. ». Le 7 septembre 2026, les procureurs ont retenu contre lui deux chefs d’accusation distincts : participation à un groupe criminel organisé qui aurait causé un préjudice d’au moins 7,8 millions de zlotys par le biais de fraudes informatiques, et détournement de fonds des utilisateurs d’un montant équivalent par la modification non autorisée des systèmes de données de la plateforme de trading.
Selon le parquet, le suspect aurait modifié, supprimé et inséré des enregistrements de données au sein des systèmes informatiques de la bourse et aurait influencé le traitement, la collecte et la transmission automatisés des données des utilisateurs. À la demande du procureur, le tribunal de grande instance de Katowice a ordonné la détention provisoire de Roman Ż. le 8 septembre 2026 ; le parquet a invoqué, outre la peine maximale pouvant aller jusqu’à dix ans d’emprisonnement, le risque d’entrave à l’enquête et le risque de fuite. Le suspect nie les faits qui lui sont reprochés.
L'avis d'insolvabilité de l'opérateur, publié le 15 septembre 2026, marque une nouvelle étape dans le traitement de l'affaire ZondaCrypto, qui revêt désormais une dimension relevant du droit de l'insolvabilité, parallèlement à celle relevant du droit pénal. Pour les nombreux utilisateurs polonais de la plateforme de trading qui y détenaient des cryptomonnaies ou des soldes en monnaie fiduciaire, la question se pose désormais de savoir dans quelle mesure leurs créances pourront encore être satisfaites dans le cadre de la procédure d'insolvabilité estonienne — procédure régie par le droit estonien, puisque BB Trade Estonia OÜ est enregistrée en tant que société à responsabilité limitée estonienne.
La nature transfrontalière de cette affaire — une offre de cryptomonnaie commercialisée en Pologne sous la marque ZondaCrypto mais gérée légalement par une société estonienne, alors que l’enquête pénale sur des soupçons de fraude informatique est menée en Pologne — illustre les défis auxquels sont confrontées les autorités européennes chargées de l’application de la loi et de la surveillance lorsqu’elles traitent avec des plateformes de cryptomonnaie transfrontalières. La compétence estonienne en matière de procédure d’insolvabilité et la compétence polonaise en matière d’enquête pénale s’exercent en parallèle, sans aucun lien juridique direct entre les deux — ce qui signifie que les victimes doivent composer avec deux systèmes juridiques différents, chacun ayant ses propres délais et règles de procédure.
Le procureur général de Pologne, Waldemar Żurek, avait déjà alerté publiquement les personnes concernées de l'échéance prochaine pour le dépôt des réclamations en Estonie, en soulignant explicitement la nécessité de contacter directement les autorités estoniennes ou l'administrateur judiciaire désigné. Dans les communiqués publiés à ce jour, les autorités n’ont pas fourni de chiffres définitifs concernant le nombre exact d’utilisateurs concernés ni la valeur totale des actifs détenus sur la plateforme qui pourraient désormais être menacés.
L'enquête visant Roman Ż. et d'éventuels autres membres du groupe organisé auquel il aurait appartenu se poursuit, selon le parquet. Il reste à voir si d'autres suspects seront identifiés au fur et à mesure que l'enquête avancera, et dans quelle mesure le montant total réel des préjudices subis par les utilisateurs de la plateforme augmentera une fois que la procédure de dépôt des créances dans le cadre de la procédure d'insolvabilité estonienne aura été menée à son terme.
