El 15 de septiembre de 2026, la Fiscalía General de Polonia (Prokuratura Krajowa) publicó un anuncio público dirigido a las víctimas en relación con la insolvencia del operador de la plataforma de intercambio de criptomonedas ZondaCrypto. El anuncio se produce tras la decisión del Tribunal del Condado de Harju, en la capital estonia, Tallin, de declarar en quiebra, el 27 de agosto de 2026, a la empresa estonia BB Trade Estonia OÜ, operadora legal de la plataforma de intercambio ZondaCrypto.
Según la Fiscalía, se ha designado para el procedimiento al administrador concursal estonio Margus Lentsius, del bufete Advokaadibüroo Lentsius & CASUS de Tallin. Las víctimas que deseen presentar reclamaciones relacionadas con los activos depositados en la plataforma deben hacerlo directamente ante el administrador concursal, ya sea en persona o a través de un abogado. Según la información disponible, el plazo para hacerlo vence el 27 de octubre de 2026. La Fiscalía ha señalado explícitamente en su comunicado que presentar una denuncia penal ante la Fiscalía polaca y obtener la condición de víctima en el proceso penal no sustituye a la presentación por separado de una reclamación ante el administrador estonio —un aspecto que probablemente revista una importancia práctica fundamental para muchos de los afectados, dada la estructura dual de una investigación penal en Polonia que se desarrolla en paralelo a un procedimiento civil de insolvencia en Estonia.
La insolvencia del operador de la plataforma de intercambio está relacionada con una investigación penal ya iniciada anteriormente por la Fiscalía General de Polonia. Ya el 5 de septiembre de 2026, el Departamento Regional de Silesia para la Lucha contra el Crimen Organizado y la Corrupción de la Fiscalía General, con sede en Katowice, había detenido a un sospechoso al que en los comunicados oficiales se hace referencia como «Roman Ż.». El 7 de septiembre de 2026, la fiscalía le imputó dos cargos distintos: participación en una organización criminal que presuntamente causó un perjuicio de al menos 7,8 millones de zlotys mediante fraude informático, y la malversación de fondos de los usuarios por el mismo importe mediante la alteración no autorizada de los sistemas de datos de la plataforma de negociación.
Según la fiscalía, el sospechoso habría alterado, eliminado e insertado registros de datos en los sistemas informáticos de la plataforma de intercambio e influido en el procesamiento, la recopilación y la transmisión automatizados de los datos de los usuarios. A petición del fiscal, el Tribunal de Distrito de Katowice dictó el 8 de septiembre de 2026 la prisión preventiva para Roman Ż.; la fiscalía alegó como motivos, además de la pena máxima de hasta diez años de prisión, el riesgo de obstrucción de la investigación y el riesgo de fuga. El sospechoso niega las acusaciones que se le imputan.
La notificación de la insolvencia del operador, publicada el 15 de septiembre de 2026, marca una nueva etapa en la gestión del caso ZondaCrypto, que ahora adquiere una dimensión de derecho concursal además de la penal. Para los numerosos usuarios polacos de la plataforma de negociación que tenían allí saldos en criptomonedas o en moneda fiduciaria, surge ahora la pregunta de hasta qué punto podrán satisfacerse sus reclamaciones en el marco del procedimiento de insolvencia estonio —un procedimiento regido por la legislación estonia, ya que BB Trade Estonia OÜ está registrada como sociedad limitada estonia—.
La estructura transfronteriza del caso —una oferta de criptomonedas comercializada en Polonia bajo la marca ZondaCrypto, pero gestionada legalmente a través de una empresa estonia, mientras que la investigación penal por presunto fraude informático se lleva a cabo en Polonia— ilustra los retos a los que se enfrentan las autoridades policiales y de supervisión europeas a la hora de abordar las plataformas transfronterizas de criptomonedas. La competencia de Estonia sobre el procedimiento de insolvencia y la de Polonia sobre la investigación penal se desarrollan en paralelo, sin ningún vínculo jurídico directo entre ambas, lo que significa que las víctimas deben lidiar con dos sistemas jurídicos diferentes, cada uno con sus propios plazos y normas procesales.
El fiscal general de Polonia, Waldemar Żurek, ya había alertado públicamente a los afectados sobre el próximo plazo para presentar reclamaciones en Estonia, señalando explícitamente la necesidad de ponerse en contacto directamente con las autoridades estonias o con el administrador concursal designado. En los comunicados publicados hasta la fecha, las autoridades no han facilitado cifras definitivas sobre el número exacto de usuarios afectados ni sobre el valor total de los activos depositados en la plataforma que ahora podrían estar en riesgo.
Según la Fiscalía, continúa la investigación sobre Roman Ż. y otros posibles miembros del grupo organizado al que se le acusa de haber pertenecido. Queda por ver si se identifican más sospechosos a medida que avance la investigación y en qué medida aumentará el perjuicio total real para los usuarios de la plataforma una vez que se haya completado todo el proceso de presentación de reclamaciones en el procedimiento de insolvencia estonio.
