Il 15 settembre 2026, la Procura Nazionale polacca (Prokuratura Krajowa) ha pubblicato un avviso pubblico rivolto alle vittime in relazione al fallimento del gestore della piattaforma di scambio di criptovalute ZondaCrypto. L’avviso fa seguito alla decisione del Tribunale della contea di Harju, con sede nella capitale estone Tallinn, di dichiarare insolvente, in data 27 agosto 2026, la società estone BB Trade Estonia OÜ, operatore legale della piattaforma di trading ZondaCrypto.
Secondo i pubblici ministeri, il curatore fallimentare estone Margus Lentsius, dello studio legale Advokaadibüroo Lentsius & CASUS di Tallinn, è stato nominato per il procedimento. Le vittime che intendono far valere i propri crediti relativi ai beni detenuti sulla piattaforma devono presentarli direttamente al curatore, di persona o tramite un avvocato. Secondo le informazioni disponibili, il termine per farlo scade il 27 ottobre 2026. La Procura ha espressamente precisato nel proprio avviso che la presentazione di una denuncia penale presso la Procura polacca e l’ottenimento dello status di parte civile nel procedimento penale non sostituiscono la presentazione separata di una richiesta di risarcimento al curatore estone — un aspetto che probabilmente rivestirà un’importanza pratica fondamentale per molti dei soggetti coinvolti, data la doppia struttura dell’indagine penale in Polonia che si svolge parallelamente al procedimento civile di insolvenza in Estonia.
L'insolvenza del gestore della piattaforma di scambio è collegata a un'indagine penale già avviata in precedenza dalla Procura Nazionale polacca. Già il 5 settembre 2026, il Dipartimento regionale della Slesia per la criminalità organizzata e la corruzione della Procura Nazionale di Katowice aveva arrestato un indagato indicato nelle comunicazioni ufficiali come «Roman Ż.». Il 7 settembre 2026, i pubblici ministeri gli hanno contestato due capi d’accusa distinti: partecipazione a un gruppo criminale organizzato che avrebbe causato un danno di almeno 7,8 milioni di złoty tramite frode informatica e appropriazione indebita di fondi degli utenti per lo stesso importo attraverso la modifica non autorizzata dei sistemi informatici della piattaforma di trading.
Secondo i pubblici ministeri, il sospettato avrebbe alterato, cancellato e inserito dati all’interno dei sistemi informatici della piattaforma di scambio, influenzando l’elaborazione automatizzata, la raccolta e la trasmissione dei dati degli utenti. Su richiesta del pubblico ministero, l’8 settembre 2026 il Tribunale distrettuale di Katowice ha disposto la custodia cautelare per Roman Ż.; la Procura ha addotto come motivi, oltre alla pena massima prevista di dieci anni di reclusione, il rischio di ostacolare le indagini e il rischio di fuga. Il sospettato nega le accuse a suo carico.
L’avviso di insolvenza dell’operatore, pubblicato il 15 settembre 2026, segna una nuova fase nella gestione del caso ZondaCrypto, che ora assume una dimensione di diritto fallimentare oltre a quella penale. Per i numerosi utenti polacchi della piattaforma di trading che detenevano criptovalute o saldi in valuta fiat su tale piattaforma, sorge ora la questione di sapere in che misura i loro crediti possano ancora essere soddisfatti nell’ambito della procedura di insolvenza estone — procedura disciplinata dal diritto estone, poiché BB Trade Estonia OÜ è registrata come società a responsabilità limitata estone.
La natura transfrontaliera del caso — un’offerta di criptovalute commercializzata in Polonia con il marchio ZondaCrypto ma gestita legalmente tramite una società estone, mentre l’indagine penale sul sospetto di frode informatica è condotta in Polonia — illustra le sfide che le autorità europee di contrasto e di vigilanza devono affrontare nel gestire le piattaforme transfrontaliere di criptovalute. La giurisdizione estone sulla procedura di insolvenza e quella polacca sull’indagine penale procedono in parallelo, senza alcun nesso giuridico diretto tra le due — il che significa che le vittime devono districarsi tra due sistemi giuridici diversi, ciascuno con le proprie scadenze e norme procedurali.
Il procuratore generale della Polonia, Waldemar Żurek, aveva già avvertito pubblicamente le persone interessate dell’imminente scadenza per la presentazione delle richieste di risarcimento in Estonia, sottolineando espressamente la necessità di contattare direttamente le autorità estoni o il curatore fallimentare designato. Nelle dichiarazioni pubblicate finora, le autorità non hanno fornito cifre definitive né sul numero esatto di utenti coinvolti né sul valore totale dei beni detenuti sulla piattaforma che potrebbero ora essere a rischio.
Secondo la procura, proseguono le indagini su Roman Ż. e su eventuali altri membri del gruppo organizzato a cui egli avrebbe fatto parte. Resta da vedere se, con l’avanzare delle indagini, verranno identificati ulteriori indagati e in che misura aumenterà il danno complessivo effettivo subito dagli utenti della piattaforma una volta completata l’intera procedura di presentazione delle richieste di risarcimento nell’ambito della procedura di insolvenza estone.
